Cryptocurrency: muvofiqlik xavflaridan xabardor bo'ling

kirish

Bizning tez rivojlanayotgan jamiyatimizda cryptocurrency tobora ommalashib bormoqda. Hozirgi vaqtda Bitcoin, Ethereum va Litecoin kabi ko'plab cryptocurrency turlari mavjud. Cryptocurrencies faqat raqamli hisoblanadi va valyutalar va texnologiyalar blockchain texnologiyasidan foydalangan holda xavfsiz saqlanadi. Ushbu texnologiya har bir tranzaksiyaning xavfsiz yozuvini bir joyda saqlaydi. Hech kim blockchainni boshqarmaydi, chunki bu zanjirlar cryptocurrency hamyoniga ega bo'lgan har bir kompyuterda markazlashtirilmagan. Blockchain texnologiyasi, shuningdek, cryptocurrency foydalanuvchilari uchun anonimlikni ta'minlaydi. Nazoratning yo'qligi va foydalanuvchilarning anonimligi o'z kompaniyasida cryptocurrency-dan foydalanishni istagan tadbirkorlar uchun muayyan xavf tug'dirishi mumkin. Ushbu maqola oldingi maqolamizning davomi, "Cryptocurrency: inqilobiy texnologiyalarning huquqiy jihatlari". Oldingi maqola asosan cryptocurrency-ning umumiy huquqiy jihatlari haqida gap ketganda, ushbu maqola biznes egalari cryptocurrency bilan ishlashda duch kelishi mumkin bo'lgan xatarlarga va ularga rioya qilishning muhimligiga bag'ishlangan.

 

Pul yuvishda gumon qilish xavfi

Cryptocurrency mashhurlikka erishayotgan bo'lsa-da, u Gollandiyada va Evropaning qolgan qismida hali ham tartibga solinmagan. Qonun chiqaruvchilar batafsil reglamentlarni amalga oshirish ustida ishlamoqda, ammo bu uzoq davom etadigan jarayon. Biroq, Gollandiya milliy sudlari allaqachon cryptocurrency bilan bog'liq ishlarda bir nechta qarorlarni qabul qilishgan. Garchi bir nechta qarorlar cryptocurrency-ning huquqiy maqomiga tegishli bo'lsa-da, aksariyat holatlar jinoiy doirada bo'lgan. Ushbu sud qarorlarida pul yuvish katta rol o'ynadi.

Pul yuvish - tashkilotingiz Gollandiya Jinoyat kodeksiga kirmasligini ta'minlash uchun e'tiborga olinishi lozim bo'lgan jihat. Pul yuvish - Gollandiya jinoyat qonunchiligiga binoan jazolanadigan harakat. Bu Gollandiya Jinoyat kodeksining 420bis, 420ter va 420-moddalarida belgilangan. Pulni legallashtirish, agar shaxs ma'lum bir tovarning asl mohiyatini, kelib chiqishini, begonalashtirilishini yoki boshqa joyga ko'chirilishini yashirsa yoki tovarning foydasi yoki egasi kimligini yashirsa, bu yaxshi narsa jinoiy faoliyatdan kelib chiqishini bilgan holda isbotlanadi. Hatto odam yaxshi narsaning jinoiy faoliyatdan kelib chiqqanligini aniq bilmasa ham, lekin bu shunday bo'lgan deb taxmin qilishi mumkin bo'lsa ham, uni pul yuvishda ayblash mumkin. Ushbu xatti-harakatlar to'rt yilgacha ozodlikdan mahrum qilish (jinoiy kelib chiqishi haqida bilganingiz uchun), bir yilgacha qamoq (oqilona taxmin uchun) yoki 67.000 evrogacha jarima bilan jazolanadi. Bu Gollandiya Jinoyat kodeksining 23-moddasida belgilangan. Pul yuvishni odat qilgan odam hatto olti yilgacha qamoq jazosiga hukm qilinishi mumkin.

Gollandiya sudlari cryptocurrency-dan foydalanish to'g'risida qabul qilgan bir nechta misollar quyida keltirilgan.

  • Biror kishining pul yuvishda ayblanishi holatlari mavjud edi. U bitcoinlarni fiat puliga aylantirish orqali olingan pulni oldi. Ushbu bitcoinlar foydalanuvchilarning IP-manzillari berkitilgan qorong'i veb-sayt orqali olingan. Tekshiruvlar shuni ko'rsatdiki, qorong'u veb-sayt deyarli bitkoinlar bilan to'lanadigan noqonuniy tovarlarni sotish uchun foydalaniladi. Shuning uchun, sud qorong'i veb-sayt orqali olingan bitcoinlar jinoiy kelib chiqishi bor deb taxmin qildi. Sud ta'kidlashicha, gumondor jinoiy kelib chiqqan bitcoinlarni fiat pulga aylantirish orqali olingan pulni olgan. Gumonlanuvchi bitkoinlar ko'pincha jinoiy kelib chiqishi haqida xabardor edi. Shunday bo'lsa-da, u olgan fiat pullarning kelib chiqishini o'rganmagan. Shuning uchun, u noqonuniy harakatlar natijasida olingan pullarning katta imkoniyatini bila turib qabul qildi. U pul yuvishda ayblanib qamalgan. [1]
  • Bunday holda, Fiskal ma'lumot va tergov xizmati (Gollandiyada: FIOD) bitcoin savdogarlari ustidan tergov boshladi. Gumonlanuvchi, bu holda, savdogarlarga bitcoinlarni taqdim etdi va ularni fiat puliga aylantirdi. Gumon qilinuvchi internetda hamyondan foydalandi, unda ko'p miqdordagi bitkoinlar to'plangan, ular qorong'i to'rdan olingan. Yuqorida aytib o'tilganidek, ushbu bitcoinlar noqonuniy kelib chiqishi taxmin qilinadi. Gumonlanuvchi bitkoinlarning kelib chiqishi to'g'risida aniq ma'lumot berishdan bosh tortdi. Sud gumondor bitcoinlarning noqonuniy kelib chiqishi haqida yaxshi bilishini ta'kidladi, chunki u o'z mijozlarining anonimligini kafolatlaydigan va ushbu xizmat uchun yuqori komissiyani so'ragan savdogarlarga murojaat qilgan. Shunday qilib, sud gumon qilinuvchining maqsadi taxmin qilinishi mumkinligini aytdi. U pul yuvishda ayblangan. [2]
  • Keyingi ish Gollandiyaning ING bankiga tegishli. ING bitcoin savdogari bilan bank shartnomasini tuzdi. Bank sifatida ING monitoring va tergov bo'yicha muayyan majburiyatlarga ega. Ular o'z mijozlari uchinchi shaxslar uchun bitcoin sotib olish uchun naqd pul ishlatganliklarini aniqladilar. ING o'zaro munosabatlarni tugatdi, chunki naqd pulda to'lovlarning kelib chiqishini tekshirish mumkin emas va pulni noqonuniy harakatlar orqali olish mumkin edi. ING o'zlarining KYC majburiyatlarini bajara olmasliklarini his qildilar, chunki ular hisoblarini pul yuvish uchun ishlatilmasligini va yaxlitlik bilan bog'liq xavflardan saqlanishni kafolatlay olmadilar. Sud ING mijozi naqd pulning qonuniy kelib chiqqanligini isbotlash uchun etarli emasligini ta'kidladi. Shu sababli INGga bank aloqalarini bekor qilishga ruxsat berildi. [3]

Ushbu xulosalar shuni ko'rsatadiki, cryptocurrency bilan ishlash, muvofiqlik haqida gap ketganda xavf tug'dirishi mumkin. Qachon cryptocurrency kelib chiqishi noma'lum va valyuta qorong'u Internetdan paydo bo'lishi mumkin, pulni yuvish shubhasi osongina paydo bo'lishi mumkin.

rozilik

Kripto valyutasi hali tartibga solinmaganligi va operatsiyalarda anonimlik ta'minlanganligi sababli, bu jinoiy harakatlar uchun ishlatilishi mumkin bo'lgan jozibali to'lov vositasidir. Shuning uchun Niderlandiyada kripto valyutasi qandaydir salbiy ma'noga ega. Bu Gollandiyaning moliyaviy xizmatlar va bozorlar bo'yicha ma'muriyati kripto-valyutalar bilan savdo qilishni rad etishi bilan ham ko'rsatilgan. Ular kriptovalyutalardan foydalanish iqtisodiy jinoyatlar uchun xavf tug'diradi, chunki pul yuvish, aldash, firibgarlik va hiyla-nayrang osonlikcha paydo bo'lishi mumkinligini ta'kidlamoqda. [4] Bu shuni anglatadiki, siz kripto valyutasi bilan ishlashda muvofiqlikni juda aniq bilishingiz kerak. Siz olgan kripto valyutangiz noqonuniy harakatlar orqali olinmaganligini ko'rsatishingiz kerak. Siz olgan kripto valyutangizning kelib chiqishini haqiqatan ham tekshirganingizni isbotlashingiz kerak. Bu ko'pincha kripto-valyutani ishlatadigan odamlar uchun qiyin bo'lishi mumkin. Ko'pincha, Gollandiya sudi kripto valyutasi to'g'risida qaror chiqarganda, u jinoiy doirada. Ayni paytda rasmiylar kripto-valyutalar savdosini faol ravishda kuzatmayapti. Biroq, kripto valyutasi ularning e'tiboriga ega. Shuning uchun, kompaniya kripto valyutasi bilan aloqada bo'lganda, hokimiyat qo'shimcha ogohlantirishga ega bo'ladi. Hokimiyat, ehtimol, kripto valyutasi qanday olinishini va valyutaning kelib chiqishi nima ekanligini bilishni xohlaydi. Agar siz ushbu savollarga to'g'ri javob bera olmasangiz, pul yuvish yoki boshqa jinoiy huquqbuzarliklarga shubha tug'ilishi va sizning tashkilotingiz bo'yicha tergov boshlanishi mumkin.

Cryptocurrency tartibga solish

Yuqorida aytib o'tilganidek, kripto valyutasi hali tartibga solinmagan. Biroq, kripto-valyutaning jinoiy va moliyaviy xatarlari sababli kripto-valyutalarning savdosi va ulardan foydalanish qat'iyan tartibga solinadi. Kripto valyutasini tartibga solish butun dunyo bo'ylab suhbat mavzusidir. Xalqaro Valyuta Jamg'armasi (Birlashgan Millatlar Tashkilotining global valyuta hamkorligi, moliyaviy barqarorlikni ta'minlash va xalqaro savdoni engillashtirish bo'yicha ishlaydigan tashkiloti) kriptovalyutalar bo'yicha global muvofiqlashtirishga chaqirmoqda, chunki u ham moliyaviy, ham jinoiy xatarlar to'g'risida ogohlantirgan. [5] Evropa Ittifoqi kripto-valyutalarni tartibga solish yoki nazorat qilish to'g'risida bahslashmoqda, garchi ular hali aniq qonunlar yaratmaganlar. Bundan tashqari, kripto-valyutani tartibga solish Xitoy, Janubiy Koreya va Rossiya kabi bir qator mamlakatlarda munozaralarga sabab bo'ladi. Ushbu mamlakatlar kripto-valyutaga tegishli qoidalarni o'rnatish uchun qadamlar tashlashmoqda yoki xohlamoqdalar. Niderlandiyada Moliyaviy xizmatlar va bozorlar boshqarmasi investitsion firmalar Niderlandiyadagi chakana investorlarga Bitcoin-fyucherslarini taklif qilishda umumiy g'amxo'rlik vazifasi borligini ta'kidladilar. Bu shuni anglatadiki, ushbu investitsiya kompaniyalari o'z mijozlarining manfaatlari to'g'risida professional, adolatli va halol yo'l tutishlari kerak. [6] Kripto-valyutani tartibga solish bo'yicha global munozaralar shuni ko'rsatadiki, ko'plab tashkilotlar hech bo'lmaganda biron bir qonunni yaratish kerak deb o'ylashadi.

xulosa

Bu cryptocurrency o'smoqda, deb aytish xavfsiz. Biroq, odamlar savdo qilish va ushbu valyutalarni ishlatish ham ma'lum xatarlarga olib kelishi mumkinligini unutishgan ko'rinadi. Siz buni bilishdan oldin, siz Gollandiya Jinoyat kodeksining cryptocurrency bilan ishlashda qo'llanishiga to'g'ri kelishi mumkin. Ushbu valyutalar ko'pincha jinoiy faoliyat, ayniqsa, pul yuvish bilan bog'liq. Shu sababli, jinoiy javobgarlikka tortishni istamaydigan kompaniyalar uchun muvofiqlik juda muhimdir. Cryptocurrencies paydo bo'lishi bu erda katta rol o'ynaydi. Cryptocurrency bir oz salbiy ma'noga ega bo'lganligi sababli, mamlakatlar va tashkilotlar cryptocurrency bilan bog'liq qoidalarni o'rnatish yoki qilmaslik to'g'risida bahslashmoqda. Garchi ba'zi davlatlar tartibga solishga qadam qo'ygan bo'lsalar ham, butun dunyo bo'ylab tartibga solishga erishilgunga qadar vaqt talab qilinishi mumkin. Shuning uchun, kompaniyalar cryptocurrency bilan ishlashda ehtiyot bo'lishlari va muvofiqliklarga e'tibor berishlariga ishonch hosil qilishlari juda muhimdir.

aloqa

Agar ushbu maqolani o'qib chiqqaningizdan so'ng savollaringiz yoki izohlaringiz bo'lsa, iltimos, quyidagi manzilda joylashgan advokat Maksim Xodak bilan bog'laning. Law & More maxim.hodak@lawandmore.nl yoki Tom Meevis, advokat Law & More tom.meevis@lawandmore.nl orqali qo'ng'iroq qiling yoki +31 (0) 40-3690680 raqamiga qo'ng'iroq qiling.

[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.

[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.

[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.

[4] Autoriteit Financiële Markten, 'Kripto valyutalari, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptokurrency'lar.

[5] Hisobot Fintech va moliyaviy xizmatlar: dastlabki mulohazalar, Xalqaro valyuta jamg'armasi 2017 yil.

[6] Autoriteit Financiële Markten, 'Bitcoin Futures: AFM op', https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.

Share